比特币法律研究

《法博杂志》2014年第11期

一、比特币发展过程中遇到的法律问题

就在比特币如火如荼发展的时候，却遭遇了巨大的危机。 价格一路受挫，迅速回落，继续震荡。 影响最大的是今年2月，全球最大的比特币交易所Mt. Gox被黑，提现暂停，比特币价格暴跌50%。 公吨。 Gox因为这次攻击损失了很多钱，或者已经破产。 除了盗窃，比特币在发展过程中还存在各种交易乱象，如交易诈骗、病毒入侵、虚假交易等。 比特币从诞生到现在经历了“过山车”式的价格波动和濒临法制的风险。 对于大多数理性的投资者来说，应该认真考虑在当前的金融和法律环境下，如何处理投资比特币所产生的法律问题。 首先是比特币的法律地位。 迄今为止，还没有一个国家承认比特币为其法定货币。 2013年6月，美国冻结了全球最大比特币交易所Mt. Gox的两个账户； 同年10月，利用比特币从事黑市犯罪交易的“丝绸之路”网站被关闭； 11月，美联储主席伯南克表示，比特币是一种虚拟货币，美联储无权对其进行直接监管。 德国财政部虽然承认比特币为“记账单位”，具有与外汇相同的结算功能，但不能作为合法的支付手段。 香港金融管理局于2013年12月6日表示，比特币不受金融管理局监管，不是货币，不能用作任何支付媒介或电子货币。 2013年12月5日，中国人民银行等五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》。 性别等货币属性不是真正的货币。 从本质上讲，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为货币在市场上流通。

①二是比特币交易中遇到的监管缺失，容易受到犯罪活动的影响，交易平台存在漏洞，投机风险高。 目前，世界各国正逐步将其纳入监管范围，并正在考虑制定相关政策进一步规范。 比特币诞生以来，由于长期缺乏有效监管，交易不规范，不法分子借机利用比特币交易实施违法犯罪活动，如美国“丝绸之路”事件。 也有一些网站利用比特币交易进行诈骗活动。 例如，2013年10月底，注册于香港的比特币交易平台GBL的负责人利用虚构的交易平台进行诈骗，并携款潜逃，导致100多名投资者损失20多万。万元人民币。 此外，交易平台本身缺乏有效的安全措施，系统漏洞频发，导致黑客钻空子修改交易信息，一些木马和病毒也乘虚而入，异常活跃，使投资者损失惨重。 比特币市场交易量小，24小时开放，没有价格限制中国关于比特币的法律，投机者很容易操纵价格，控制市场，造成剧烈波动，风险很大。 最后，比特币交易存在信用缺失、取证困难、保护救济等法律问题。 由于比特币的使用不受地域限制和交易的匿名性，目前的交易市场处于自发状态，可能存在交易对手风险、资金安全风险、清算结算过程中的风险。 投资者合法权益难以得到有效保护。 现在我们还没有建立完备的比特币交易信用体系，交易过程中外人无法识别用户身份信息，因此会造成投资者权益受损，难以取证和补救。

2. 关于比特币法律问题的咨询

首先，投资者必须认清比特币目前在中国的合法地位。 根据央行等五部委发布的联合文件，比特币不是央行发行的。 比特币在本质上是一种特定的虚拟商品，不具有与法定货币同等的法律地位，不能也不应该作为货币在市场上流通和使用。 根据《中国人民银行法》第十六条，“中华人民共和国的法定货币是人民币。在中华人民共和国境内的公债和民间债务，一律以人民币清偿，没有任何单位和个人可以拒绝接受。” ②由此可见，人民币是我国央行发行的唯一合法可偿信用货币。 央行副行长易纲曾表示，央行短期内不会承认比特币的合法性，普通公民参与交易风险自负。 商品包括实物商品和虚拟商品。 虚拟商品是指没有物理性质、在线时默认无法选择物流运输的商品，可以用虚拟货币或真实货币进行交易的虚拟商品或虚拟社交服务。 虚拟商品包括数字商品和非数字商品。 比特币作为一种特定的虚拟商品，应该在现有的法律框架内进行交易。

其次，政府应加强对比特币的监管，规范比特币交易，避免被不法分子利用，降低投机风险。 国家和政府部门应当对比特币生产者、交易者、第三方交易平台、生产、销售和流通制定相应的法律、法规或规范和标准。 在比特币生产过程中，要设置“挖矿”等级，并根据等级设置相应的标准。 比如初级只能挖1000个比特币，中级可以挖10000个比特币，高级可以挖10000多个比特币。 这就像生产能力。 每个生产者只能根据自己的生产能力生产比特币。 如果没有达到相应的水平，就不能擅自扩大“容量”。 这样既可以控制比特币的“挖矿”数量，使其稳定增长，又可以降低因炒作而抬高的“矿机”（“mining machine”）价格中国关于比特币的法律，平息生产者的投机欲望。遏制。 在销售流通过程中，作为主要比特币交易平台的比特币互联网站，必须按照《中华人民共和国电信条例》和《办法》的规定向电信管理机构备案。互联网信息服务管理”。 同时，对生产经营者实行实名登记，核实身份后方可生产经营。 交易平台应进入银行反洗钱等防犯罪系统的监控，同时加强自身系统安全。 对于比特币交易，还应确定相应的税率，征收增值税和所得税。

最后，要建立完善的信用体系，实行实名制。 任何有犯罪记录或不良信用记录的人，在一定期限内将被禁止进入比特币市场。 此外，还需要将每笔比特币交易的记录信息保存一段时间，以便及时了解，及时取证和整改。 比特币是一种新生事物，具有一定的不可预测性。 将来，我们可能会遇到其他问题。 我们应该采取一定的方法和手段，尽量压制它的缺点，充分发挥它的正能量，使它更好地为我们服务。