8家违法违规银行被外汇局罚款超2700万

昨日，国家外汇管理局通报外汇违规案件21起，罚款总额约5442万元。这是国家外汇管理局今年第三次集中通报。上一次是7月下旬，外汇局一天通报27起。也就是说，近一个月来，外管局共向银行、企业和个人报告了48起违规案件。

外汇局不断加大对外汇违法行为的打击力度。统计数据显示，上半年，国家外汇管理局共查处外汇违法案件1354件，罚款并没收3.45亿元，同比增长19.7%和5< @9. 5% 分别同比。其中，查处金融机构违法案件455件、企业违法案件340件、个人违法案件559件。

汇丰罚款最多

昨日通报的21起外汇违规案件中，被外汇局点名的银行共8家，涉及大型国有银行2家、股份制银行3家、外资银行2家、城商行1家。罚款总额约2710万元。

命名银行包括：恒丰银行温州分行、交通银行厦门观音山分行、天津银行上海分行、汇丰北京分行、招商银行厦门嘉禾分行、民生银行西安分行、企业银行（中国）天津西青分行、建行连江支行。

除建行廉江支行因违规办理个人结售汇业务被罚款60万元外，其他银行主要涉及两大违规行为：一是违规办理转口贸易；这是两种较常见的银行外汇违规行为。

其中，银行在转口贸易购付汇时，往往没有按照规定对转口贸易的真实性进行审核。对企业提交虚假提单、无效或不相关提单、重复提交提单等情况，因审核不严，对企业进行违规处理。转口贸易购付汇。

在签订内保外贷合同和付汇过程中，也有银行未对债务人的主体资格、贷款资金使用情况、预计还款资金来源、根据要求提供相关交易背景。

此次举报的违规案件中，多家违规银行被罚款超过100万元，甚至暂停相关外汇业务一段时间，整体处罚金额较大。

例如，在八家银行中，汇丰北京分行是被罚款最多的一家。2014年8月至2017年6月，汇丰北京分行在办理内保及履约付汇合同时，未对贷款资金使用情况及相关交易背景进行尽职调查和调查。842.22万元。此外，民生银行还因违规办理外贷内保被罚款645.4万元，并责令直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员依法追究责任。

招商银行、交通银行厦门两家分行违规办理境外贷款内保和转口贸易，分别被罚款433.19万元和400万元。其中，交通银行厦门观音山支行也被暂停公开售汇业务三个月，并责令对高级管理人员和其他直接责任人员追究责任。

创建假汇款

本次通报的21起外汇违规案件中非法兑换外汇真实案例，有5起是企业违规。主要违法行为是制造虚假付汇需求，即编造不存在的境外投资项目、转口贸易、进口交易等，假借名义向境外支付外汇。以公司名义实现资产向境外转移的目的。

部分企业为虚构贸易，利用作废合同、第三方公司提单、虚假合同、发票等方式向境外支付外汇。例如，2015年8月至2015年9月，烟台平瑞贸易有限公司以虚构的转口贸易背景，使用第三方公司提单、虚假合同、发票等方式支付了1.706.82万美元的外汇。 . 被外汇局罚款545万元。

此次举报的违规行为中，还有一家公司通过“蚂蚁搬家”的方式将资金转移到海外，这在此前举报的违规案件中较为少见。

据了解，2016年11月至2017年4月，山东恒景置业有限公司安排30名境内个人通过个人年度购汇将188.79万美元资金汇出境外。这家企业逃汇最终被罚款64.42万元。

蚂蚁搬家最常见

此次通报的21起外汇违规案件中，人身违规8起，占比超过30%。

事实上，在今年公布的72起处罚案件中，个人外汇违规案件也有16起，占比22%。其中非法兑换外汇真实案例，以“蚂蚁搬家”式逃汇、地下钱庄非法买卖外汇最为常见。

“蚂蚁搬家”是指利用多人每年5万美元的购汇额度和个人银行账户，将外汇资金非法汇入他人控制的境外账户，以达到将资产转移至境外的目的；钱庄非法买卖外汇。主要操作是先将人民币存入地下钱庄控制的境内账户，地下钱庄通过“敲敲敲打”等方式兑换外币汇入境外账户。

一个直接的数据是，在年初以来通报的16起个人外汇违法案件中，7起涉及“蚂蚁搬家”式逃汇，5起涉及地下钱庄非法买卖外汇。